Revista Digital – Información de Mercados – Compra Pública Latam

La Bolsa de Productos de Chile (BPC) enfrentó el desafío de auditar más de 2.000 facturas diarias en tiempo real, lo que requería una solución que garantizara transparencia y seguridad. Para abordar esta necesidad, implementó una aplicación automatizada que fue desarrollada en colaboración con el socio de Amazon Web Services (AWS) Morris & Opazo. En menos de un año de operación, esta app ha permitido auditar más de un millón de facturas, mejorando la detección de anomalías y aumentando la confianza entre inversionistas, operadores de factoring y corredores. Gracias a esta solución, la BPC pudo optimizar su proceso de auditoría, fortaleciendo su propuesta de valor en el mercado financiero.

Oportunidad | Necesidad de auditar miles de facturas en tiempo real

Con un posicionamiento del 50% del mercado de factoring y fondos de inversión, la Bolsa de Productos de Chile se enfrentó al desafío de auditar más de 2,000 facturas diarias en tiempo real, algo que era imposible de hacer sin automación.

La empresa chilena ofrece servicios tanto a proveedores que necesitan adelantar el flujo de pago de sus facturas como a pagadores que requieren extensiones en sus plazos de pago, lo que exige transacciones inmediatas. Es una entidad regulada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), cuyo fin es proveer plataformas de subasta pública para la transacción de productos, contratos, facturas y sus derivados.

Para abordar esta necesidad, requería una herramienta que permitiera un análisis detallado de los aspectos técnicos de cada una de las 2,000 facturas que recibe al día, algo que tampoco podía resolverse con una infraestructura on-premises tradicional.

Además, la opción de depender de recursos humanos no era viable, porque implicaría contar con un equipo de especialistas en diversas áreas y conocimientos interdisciplinarios, lo cual podría limitar la capacidad de la empresa de escalar y profundizar en el análisis.

Al mismo tiempo, la Bolsa de Productos de Chile necesitaba incrementar su transparencia y seguridad para brindar certeza y confianza a los inversionistas, corredores y empresas de factoring. Fue entonces cuando buscaron una solución al desafío propio del crecimiento y necesidades de seguridad y confiabilidad que se les presentaba en ese momento.

Solución | Puerto X Monitor, todos los expertos en una app

Marcelo Gutiérrez Vidal, CTO de la Bolsa de Productos de Chile, explica que inmediatamente buscaron los servicios que ofrece Amazon Web Services, con el que ya trabaja la empresa hace nueve años con un enfoque cloud-native, así como al partner local de AWS, Morris & Opazo. “La solución fue Amazon Bedrock, que utilizamos para desarrollar la aplicación Puerto X Monitor, una plataforma de monitoreo automatizado basada en inteligencia artificial (IA) generativa que permite analizar cada factura, además de un conjunto de algoritmos propios que evalúa múltiples criterios y detecta posibles anomalías o incongruencias”, agrega.

Puerto X Monitor es una app que facilita la generación de informes y análisis de datos, lo que ayuda a los participantes del mercado tomar decisiones más informadas y fomentar un ambiente de confianza y competitividad en el sector. “Desarrollada con Amazon Bedrock, esta aplicación permite a las empresas construir y escalar aplicaciones de IA generativa, brindando a los desarrolladores una oportunidad de personalizar, según las necesidades específicas. Se puede integrar con otros servicios, lo que facilita la creación de soluciones completas y con escalabilidad”, detalla Gutiérrez Vidal. “Amazon Bedrock es útil para empresas que buscan implementar soluciones de IA sin tener que desarrollar modelos desde cero”, dice.

El CTO añade que el proceso de implementación se realizó con el apoyo del partner de Amazon, Morris & Opazo, el cual aportó su experiencia en machine learning e IA en AWS, para poder integrar los servicios con las arquitecturas existentes en la nube, personalizando el modelo para que se adaptara a las reglas de negocio y procesos financieros de la Bolsa de Productos. “El trabajo conjunto de AWS y Morris & Opazo permitió que el despliegue de Puerto X Monitor fuera ágil y efectivo, logrando resultados visibles en un periodo menor a seis meses”, añade.

Resultado | Desafío superado: más de un millón de facturas auditadas

Bolsa de Productos implementó Puerto X Monitor basado en Amazon Bedrock en el 2024. La velocidad de despliegue fue de no más que un mes y, en un período menor a un año, llevan auditadas más de un millón de facturas. La auditoría de 2,000 facturas al día en tiempo real es un desafío superado. La aplicación da a la organización la capacidad de verificación con una alta precisión en la detección de patrones atípicos, fortaleciendo así la confiabilidad de sus servicios de custodia y asegurando mayor transparencia y seguridad.

“Hemos logrado analizar más de un millón de facturas utilizando la nueva aplicación, asegurando que cada documento que ingresa a la custodia de la Bolsa de Productos pase por un análisis exhaustivo bajo nuestras reglas de negocio y algoritmos de detección de anomalías”, dice Guitérrez Vidal. “Esto nos permite identificar posibles irregularidades de forma proactiva, algo que antes era imposible debido a la cantidad de horas hombre necesarias y la diversidad de conocimientos especializados requeridos para cada sector”, resalta.

Según el experto, Puerto X Monitor permite a la Bolsa de Productos incrementar considerablemente la confianza para inversionistas, corredores y factorings que operan con ellos, para construir carteras de crédito con un riesgo significativamente menor. “La validez de cada factura es sometida a un proceso exhaustivo de revisión automatizada mediante inteligencia artificial, fortaleciendo nuestra propuesta de valor en el mercado financiero”, finaliza

Acerca de la Bolsa de Productos de Chile

Con un posicionamiento del 50% del mercado de factoring y fondos de inversión, la Bolsa de Productos de Chile ofrece servicios tanto a proveedores que necesitan adelantar el flujo de pago de sus facturas como a pagadores que requieren extensiones en sus plazos de pago.